삼성WTI원유특별자산투자신탁 1[WTI원유-파생형] 운용 보고서
제가 가입한 펀드 상품에 대해서 깊게 공부해보고 싶어서 운용보고서를 찬찬히 뜯어보았어요
상품명
삼성WTI원유특별자산투자신탁 1[WTI원유-파생형]Ce(수수료미징구-온라인) 클래스 알림 도움말
벤치마크Bloomberg WTI Crude Oil Subindex*100%
[벤치마크] 단어에 대해서 검색하고 정리했어요
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■ 벤치마크 수익률이란?
펀드의 비교도 이 같은 원리가 적용됩니다.
펀드 수익율은 상대적 평가라고하는군요 '-'
오마이갓그것도 모르고 수익률이 계속 올라가는 거라고 생각했었는데
A라는 주식형펀드의 수익률이 40%라고 합시다. 은행이자가 5%도 안 되는 시대에 40%는 로또수준의 대박이 터진것입니다. 돼지 한마리 잡아서 동내 잔치를 해도 괜찮을 정도의 수익률입니다.
하지만, 만약 다른 주식형편드의 수익률이 200%라고 하면 말이 달라집니다. 남들 200% 올릴 때 40% 올린 것은, 남들 영어단어 200개 외울 때 40개 밖에 못 외운 겁니다. 결코 잔치를 벌여서는 안됩니다.
물론 40%에 만족 할 수도 있지만, 우리는 펀드매니저 아저씨,아줌마에게 비싼 보수를 줬다는 사실을 잊어서는 안됩니다. 다른 펀드매니저 아저씨들이 200%올릴때 40%밖에 못 올렸으니 운동장에 집합 시켜놓고 오리걸음을 시켜도 그들은 할말이 없습니다.
이때 비교의 대상이 되는 기준 수익률을 어려운 말로 벤치마크 수익률이라고 합니다.
주식형펀드의 경우에는 코스피지수가 벤치마크 수익률이 됩니다.
쉽게 이야기 해서 코스피지수가 50% 뛰었는데, 자신의 펀드가 30%밖에 수익을 올리지 못했다면 펀드매니저 아저씨,아줌마들을 향해 궁시렁 거려도 된다는 이야기입니다.
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상품특징 및 운용전략
원유와 관련된 파생상품에 주로 투자하여 수익을 추구
WTI원유(West Texas intermediate, 서부 텍사스산 원유)를 기초 자산으로 하는 파생상품(장내 선물 등)에 주로 투자하여 수익 추구
고객의 필요에 따라 언제든지 가입, 환매가 가능한 국내 최초 WTI원유 관련 추가형 상품
* 이 상품은 WTI원유에 직접 투자하는 실물자산 투자펀드가 아니며, 실제 WTI원유 가격 변동과는 다른 성과를 실현할 수 있습니다.
상황에 따라 WTI원유의 현, 선물 가격 성과가 서로 상이하여 현물 가격 상승에도 펀드의 수익이 하락할 수 있습니다.
이 마지막줄이 바로 저의 궁금증을 해결해주는 군요, WTI 원유 금액 상승 감소에 따라서 펀드수익률에 즉각반영되지 않는게 신기하다고 생각했는데, 원유에 실물자산 투자펀드가 아니었기 때문에 실제 변동을 반영하지 않을 수도 있는것이었군!
펀드매니저
노아름
현재 이 매니저분이 운용하고 있는 상품은 아래와 같습니다.
정리하려고 하는데 스샷이 안되서 여하튼 이 상품을 포함해서 주식4개 주식-파생형 상품 그리고 WTI 까지 운용하고 있어요
보수및 수수료
저는 KB 증권에서 해당 상품을 구매했는데 이 상품의 소개는 삼성증권입니다'-'
증권거래비용 등이 추가로 발생할 수 있습니다.
선취판매수수료, 각 클래스별 보수는 적용기간, 또는 판매사에 따라 차등 적용될 수 있습니다. 자세한 사항은 금융투자협회, 판매사 홈페이지, 또는 투자설명서를 참고하세요.
재간접형펀드는 피투자펀드 보수가 추가로 발생합니다. 투자설명서를 참고하세요.
이럴 줄 알았으면 삼성증권 상품의 경우 자사 앱에서 바로 계약할걸 그랬나봐요
[운용보고서]
펀드는운용기간중+42.55%의수익률
지난 3개월간(2020.11.20~2021.2.19) 펀드는 +42.55%의 수익률을기록했습니다.펀드비교지수는동일기간+43.25%를기록했고, 펀드수익률은비교지수대비-0.7%p하회했습니다.원유는타이트 한공급여건으로인해가격상승하였습니다.사우디아라비아의자발 적감산과OPEC+의증산폭감소는공급감소를유발하였습니다.미국남서부의한파로원유생산및정유시설가동이어려워지면서공급여건을더타이트하게만드는요인으로작용하였습니다.다만,사우디가자발적감소를철회하면서공급부족은소폭이나마해소될것으로예상됩니다.경기회복및경기부양책에따른수요증가로상승흐름을이어갈것으로전망합니다.다만,유가가계속상승하는가운데공급이늘어날수있는점은유가의상단을제한것으로보여집니다.
펀드투자
펀드평가사의 감동 서비스는 이것으로 끝나지 않습니다. 마이크로 전자현미경 수준의 펀드 신상명세서를 특별부록으로 끼워줍니다. 게다가 더욱 환상적인 것은 단돈 10원도 받지 않고, 회원으로 가입하지 않은 사람에게도 이 모든 서비스를 공짜로 제공한다는 사실입니다.
유명한 펀드평가사로는 펀드닥터와 모닝스타가 있습니다.
펀드닥터 :
펀드닥터는 앱으로 이동해서 서비스 제공한대요
어쩐지 웹사이트가 너무나도 어전했다는
펀드푸딩 APP 설치하고 자주 들어가서 공부해야겠어요
펀드닥터
모닝스타에서 장기투자로 수익률 순위 랭킹을 검색해보았어요
웹사이트가 굉장히 느려요 ㅠㅠ
그래도 우선 보이는 대로 참고해서 다음 펀드 계약할 때 진행해보아야겠어요
클릭 후 보기 :
https://www.morningstar.co.kr/etf/etfcenter.asp?tab=9
MORNINGSTAR KOREA
Saturday, 15 May, 2021 Home 회사소개 펀드평가방법론 펀드검색툴 모닝스타리서치 모닝스타뉴스 ETF 본사 USA ⓒCopyright 2019 Morningstar Korea Ltd. All rights reserved.
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■ 펀드통장 보는 방법
1월 2일 : 100만원을 입금했습니다.
1월 3일 :
펀드는 입금 다음날 투자를 시작합니다.
1월 3일의 기준가격을 확인해보니 1010원 입니다. 기준가격, 쉽게말해 수익증권 1000좌의 가격이 1010원 이니까 수익증권 1좌의 가격은 1.01원(1010원/1000좌)입니다. 따라서 100만원을 입금하면 1.01원짜리 수익증권을 총 909999좌(100만원/1.01) 구입할 수 있습니다. 잔고좌수에 찍혀있는 909999의 의미는 “니 통장에 수익증권 909999좌 있다”는 뜻입니다.
6월 20일 :
증권회사에 들러 펀드통장을 끌어보았습니다. 기준가격이 1050원이었습니다. 기준가격이 1050원 이니까 수익증권 1좌의 가격은 1.05원(1050/1000)입니다. 펀드통장에 있는 수익증권의 잔고 909999좌에 수익증권 1좌의 가격 1.05원을 곱하니 1039604원이 됩니다.
평가금액에 찍혀있는 1039604원은 “니 수익증권 잔고 909999좌를 돈으로 계산하니 1039604원이다”는 뜻입니다.
1039604원을 투자원금 1000000원으로 나누니 수익률이 자그마치 3.96%입니다.
* 정리 *
수익증권 1좌의 가격 = 기준가격 / 1000
예)2월 3일 수익증권1좌의 가격=1050/1000=1.05원
펀드평가금액 = 잔고좌수 * 수익증권 1좌의 가격
예)2월 3일의 평가금액= 909999좌 * 1.05원=1039604
(평가금액 - 투자원금) (1039604-1000000)
수익률 = ---------------------- * 100 = ------------------ * 100 = 3.96
투자원금 1000000
저도 이걸로 저의 펀드 통장을 한번 분석해보아야겠어요
평가금액 289.087
손익률 6.28%
평가손익 17.087
투자원금 272000
잔고좌수 1.207.094
평균매입가 225.3345
현재기준가 239.4900
제가 앱에서 가능한 내용이랑 이건 다른것같은데
펀드 수익률: ‘(환매시 기준가가입시 기준가―1)×100
클릭 후 홈페이지 보기 :
http://www.samsungfund.com/retFundView.action?fundCd=KR5105924314
삼성자산운용
삼성자산운용 공식홈페이지, 글로벌 자산배분 전문, 펀드상품, 투자정보, 채용안내
www.samsungfund.com
블로그 글 출처 :
http://ecodemy.cafe24.com/fundbenc.html
[경제신문읽는법] - 벤치마크 수익률이란?
■ 벤치마크 수익률이란? 맨날 영어 시험만 치면 10점을 맞던 학생이 어느날 20점짜리 시험 성적표를 들고 집으로 돌아 왔습니다. 시험 성적을 본 아버지는 너무나 감격해 동네잔치를 했습니다. 그런데 왠걸? 나중에 알고 보니 감격 할 일이 아니었습니다. 맨날 1점을 맏아 꼴찌를 하던 학생이 그 시험에서 30점을 맞았다고 합니다. 게다가 다른 애들도 평균적으로 점수가 30점씩 올랐다고 합니다. 세상에 이런일이... 단...
ecodemy.cafe24.com
아 머리터질것같네
펀드
소소하게 목돈모으자제발!
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