펀드 자산 운용보고서 1도 이해 안되는 사람?

펀드 자산 운용보고서 1도 이해 안되는 사람?

 

 

펀드를 가입했고 날라오는 운용보고서를 보고 있지만 1도 이해가 되지 않아 오늘 내용을 간략 정리하려고 해요

 

펀드 자산운용보고서 분석 해석 방법 검색하고 정리된 내용을 중심으로 제가 받은 운용보고서를 한 번 보려고해요

 

 

[운용상세보고 - 목차]

 

제가 전달받은 보고서에는 해당 목차로 정리되어 있어요.

 

1 펀드의 개요
▶ 기본정보
▶ 재산현황
▶ 분배금내역
▶ 펀드의 구성
2 운용경과 및 수익률현황
▶ 투자환경 및 운용성과
▶ 운용경과 및 운용계획
▶ 수익률 현황
▶ 손익현황
3 자산현황
▶ 자산구성현황
▶ 국가별·업종별 투자비중
▶ 환헤지에 관한 사항
▶ 투자대상 상위 10종목
▶ 주요 자산보유 현황
4 투자운용전문인력 현황
▶ 투자운용인력(펀드매니저)
▶ 운용전문인력 변경내역
▶ 운용 수탁회사의 주요 정보와 위탁업무의 범위
▶ 해외 투자운용전문인력
5 비용현황
▶ 총보수, 비용 비율
▶ 보수 및 비용 지급현황
6 투자자산매매내역
▶ 매매주식규모 및 회전율
▶ 최근 3분기 매매회전율 추이

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위험등급 : 1등급 (매우높은위험)

브런치에서 검색한 글에는 크게 7가지 항목을 반드시 체크 해야 한다고 해요

1. 펀드 기간 수익률 (목적 :펀드 수익률 변화 점검)

2. 벤치마크 대비 수익률 (비슷한 유형 대비 점검)

3. 펀드 투자 전략 및 철학

4.종목 보유 내용

5. 종목 매매현황 (회전율)

6. 펀드 매니저 변동 여부

7. 펀드 설정액 증감

 

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브런치에서 소개된 내용 흐름대로 제가 받은 펀드 운용 보고서를 따라 읽어 보아야겠어요

 

집합 투자 기구(펀드) 개요

 

제가 가입한 상품의 특징

1. 구조 및투자 목적 : 장기 수익 추구, 에너지 관련 국내외 주식에 주로 투자하는 모펀드에 투자

2. 투자 전략 : 탐사 및 생산, 종합오일서빗, 정제, 유통 등의 업종에 포함된 에너지 관련 우량 기업 주식에 투자

3. 위험관리 전략 : 표시통화는 원화,  모펀드 및 모펀드의 피투자펀드의 표시통화는 달러, 장내-외파생상품에 투자하여 환율변동위험을 조절하는 환헤지를 실시

 

 

펀드 재산 현황

 

브런치에서 소개된 부분 : 펀드 재산 현황은 펀드의 자산, 부채, 순자산(자산-부채) 의 변동과 순자산을 수익증권 수로 나눈 기준가격의 증감을 전기말과 비교해서 제공해줌.

펀드 자산이 증가했더라도 부채가 더 증가했다면 자산 증가 효과는 마이너스가 될 수 있기 때문에 '순자산' 항목을 유의해서 봐야함

 

 

순자산이 감소하거나 기준 가격이 하락하는 추세라면 펀드의 운용성과가 나빠졌다는 것을 의미

저의 펀드의 경우 자산총액은 -8% 감소 대비 기준가격은 8% 증가, 단 부채총액이 전기말 대비 당기말에 -66% 감소, 순자산 총액 -6%

 

 

내가 투자한 상품 (단위 : 백만우너, 백만좌, %)

항목	전기말	당기말	증감률
자산총액	64396	58697	-8.85
부채총액	2437	820	-66.36
순자산 총액	61959	57877	-6.59
기준가격(주)	524.86	567.71	8.16

 

펀드 분배금 지급 내역

 

해당 사항 없음

 

 

운용 경과 및 운용 계획

 

미국상품들에 투자하기 때문에 미국 상황에 따라 영향을 받고 있습니다. 위험자산들의 성과가 우수한 모습을 보였고

3/31 바이든 정부의 2조 달러 규모의 초대형 인프라 부양책 계획 발표

-도로와 교량을 포함한 사회간접자본과 반도체

-전기차 산업 기반 확충

 

FOMC 위원들의 금리정책에 대한 견해를 보여주는 점도표에서 기존의 예상보다 2023년 금리 인상이 시작될 것으로 나옴

2021년 GDP 성장률 예상치를 기존의 6.5%에서 7% 상향 조정

PCE 물가 예상치도 2.2% 에서 3.0% 상향 조정

6월 중 전반적인 글로벌 위험자산들의 강세를 이어갔고 미국 국채 또한 장기물을 중심으로 강세를 보임

 

 

기간 수익률

 

비교지수 benchmark = MSCI wordl 90% + call 10%

 

판매 수수료율

선취후취

투자금액의 0.50%

수수료없음

 

 

참고하면 좋은글

https://brunch.co.kr/@ksbuem/325

19화 투자하신 펀드의 자산 운용보고서는 이해 가능하신 거죠?

 

이번주 주말에는 북클럽에서 펀드투자 전략에 대해서 공부를 좀 하고 지금 가입한 펀드를 잘 굴릴 수 있는 방법에 대해서 전략을 짜보아야겠어요